Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Политика АКБ «СВА» (АО) в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем*, и финансированию терроризма преследует достижение следующих целей:

  недопущение использования Банка в качестве инструмента для отмывания денег и финансирования терроризма;
  защита деловой репутации Банка и его клиентов.

В этих целях Банк:

  применяет меры и процедуры контроля, предусмотренные Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и требованиями Банка России;
  учитывает в своей работе рекомендации ведущих международных финансовых учреждений и акционеров Банка;
  обеспечивает участие всего персонала Банка в работе по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма;
  унифицирует подходы к организации контроля в филиалах, отделениях, представительствах и дочерних компаниях Банка.

Учитывая опыт зарубежных финансовых учреждений и ведущих российских кредитных организаций в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию террористических организаций, Банк руководствуется в своей работе следующими принципами:

  идентификация всех клиентов, обслуживаемых Банком;
  оценка клиента с точки зрения риска отмывания денег и финансирования терроризма;
  расследование операций вызывающих подозрения в причастности к легализации преступных доходов и финансировании терроризма;
  блокирование операций с участием лиц, фигурирующих в списках террористов;
  отказ в открытии счета и совершении операций в случае непредставления клиентом необходимых документов или представления недостоверных документов, а также при наличии сведений о возможном участии потенциального клиента в террористической деятельности;
  отказ от открытия счетов на предъявителя;
  установление договорных отношений только с кредитно-финансовыми учреждениями, которые сами осуществляют меры противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
  отказ от установления договорных отношений с банками, не имеющими физического присутствия по месту их регистрации, а также от проведения операций с участием таких банков;
  своевременное направление отчетности в Федеральную службу по финансовому мониторингу;
  систематическое обучение и повышение квалификации персонала.

Председателем Правления Банка назначен ответственный сотрудник, обеспечивающий:

  функционирование в Банке системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
 
координацию работы подразделений Банка и контроль за выполнением ими правил и программ внутреннего контроля в этой области;
  представление сведений в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

 

Под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, в Российском законодательстве понимается совершение действий, направленных на придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами и иным имуществом, полученным от таких видов преступлений, как незаконная торговля наркотиками, рэкет, проституция, финансовые мошенничества и другие. По Российскому законодательству не считаются преступлениями, порождающими легализацию (отмывание) преступных доходов:

  невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте;
 
уклонение от уплаты таможенных платежей;
  уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица;
  уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации

Все продукты и услуги
Яндекс.Метрика